近年來，我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展迅速。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，截至2012年末，來自銀行、保險(xiǎn)、信托、證券、基金等行業(yè)的資產(chǎn)管理規(guī)模已過25萬億元，未來隨著金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型和百姓財(cái)富管理的需求日益迫切，資產(chǎn)管理行業(yè)的發(fā)展空間十分廣闊。但同時(shí)我們也注意到，維系資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)性條件還不完全具備，表現(xiàn)在市場(chǎng)基礎(chǔ)建設(shè)滯后、相關(guān)法律法規(guī)不健全、金融產(chǎn)品不豐富、誠(chéng)信道德缺失。
為此，全國(guó)政協(xié)委員、交銀施羅德基金管理公司副總經(jīng)理謝衛(wèi)今年提交了《關(guān)于大資產(chǎn)管理行業(yè)健康發(fā)展幾點(diǎn)建議的提案》，建議采取有效措施，規(guī)范“大資產(chǎn)管理行業(yè)”健康發(fā)展。
謝衛(wèi)建議，深化金融體制改革，夯實(shí)資產(chǎn)管理的市場(chǎng)基礎(chǔ)。他說，黨的十八大已經(jīng)明確提出要穩(wěn)步推進(jìn)利率和匯率的市場(chǎng)化改革，利率的市場(chǎng)化改革取向?qū)⒂兄诮y(tǒng)一基準(zhǔn)利率的形成，有利于金融產(chǎn)品的創(chuàng)新，也有利于銀行從依附傳統(tǒng)的存貸業(yè)務(wù)向資產(chǎn)管理行業(yè)的轉(zhuǎn)型，這將給資產(chǎn)管理行業(yè)打開巨大的發(fā)展空間。同時(shí)，我們?nèi)孕璨粩嗤晟瀑Y本市場(chǎng)的基礎(chǔ)性建設(shè)，不斷深化新股發(fā)行制度和退市制度的改革，出臺(tái)更加嚴(yán)厲的上市公司監(jiān)管制度，大力發(fā)展債券市場(chǎng)，使得基礎(chǔ)的證券市場(chǎng)能夠?yàn)橘Y產(chǎn)管理行業(yè)提供一系列風(fēng)險(xiǎn)收益結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)證券。
謝衛(wèi)建議，要統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，防止監(jiān)管套利。這可以從幾個(gè)方面來延伸，一是統(tǒng)一監(jiān)管法律。可以在現(xiàn)有信托法的基礎(chǔ)上重新修改法律，用修改后的信托法來規(guī)范“大資產(chǎn)管理行業(yè)”的發(fā)展，或者也可以重新制定一部“資產(chǎn)管理法”。二是要加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)調(diào)。資產(chǎn)管理行業(yè)的崛起已經(jīng)對(duì)分業(yè)監(jiān)管的模式提出了挑戰(zhàn)，在統(tǒng)一的法律框架還沒形成之前，監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)就顯得尤其必要，建議由銀監(jiān)會(huì)牽頭，定期召開監(jiān)管協(xié)調(diào)會(huì)議，統(tǒng)一監(jiān)管思路和標(biāo)準(zhǔn)，防止監(jiān)管套利。現(xiàn)在的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要還是非銀行依附銀行產(chǎn)生的業(yè)務(wù)，由銀監(jiān)會(huì)牽頭來統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)有利于保持監(jiān)管的連續(xù)性和穩(wěn)定性，也有利于降低監(jiān)管成本。
“提升風(fēng)險(xiǎn)管控水平，確保有序發(fā)展。”謝衛(wèi)表示，資產(chǎn)管理行業(yè)是個(gè)新興的行業(yè)，在長(zhǎng)期分業(yè)經(jīng)營(yíng)的框架下，各金融機(jī)構(gòu)對(duì)各自的主營(yíng)業(yè)務(wù)已經(jīng)形成了一套較成熟的風(fēng)控體系，而資產(chǎn)管理則橫跨幾個(gè)行業(yè)，業(yè)務(wù)觸點(diǎn)較多，各類機(jī)構(gòu)在拓展此類業(yè)務(wù)時(shí)必須認(rèn)真審視自己的風(fēng)險(xiǎn)管控能力，如果對(duì)此問題不引起高度重視，一味圖發(fā)展，很可能會(huì)葬送這個(gè)行業(yè)。相關(guān)監(jiān)管部門應(yīng)出臺(tái)相應(yīng)的風(fēng)控管理指引，以保證資產(chǎn)管理行業(yè)一開始就在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下穩(wěn)步發(fā)展。
“加大投資者保護(hù)力度，維護(hù)市場(chǎng)公平。”謝衛(wèi)強(qiáng)調(diào)，資產(chǎn)管理與百姓生活息息相關(guān)，資產(chǎn)管理行業(yè)的發(fā)展也依托百姓財(cái)富管理的需求。但一般民眾在業(yè)務(wù)關(guān)系中往往處于弱勢(shì)地位，面臨信息披露不透明、銷售行為不規(guī)范等諸多困惑。監(jiān)管部門和相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)該認(rèn)真負(fù)起責(zé)任，應(yīng)建立嚴(yán)格的問責(zé)制度和相應(yīng)的懲罰措施以維護(hù)資產(chǎn)管理行業(yè)的良好發(fā)展環(huán)境。 （本文摘自《金融時(shí)報(bào)》）
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