關(guān)于創(chuàng)建粵港澳大灣區(qū)國際財富管理中心的提案
中國民主同盟中央委員會
中共十九大報告提出，支持香港、澳門融入國家發(fā)展大局，以粵港澳大灣區(qū)建設(shè)、粵港澳合作、泛珠三角區(qū)域合作等為重點(diǎn)，全面推進(jìn)內(nèi)地同香港、澳門互利合作。2017年簽訂的《深化粵港澳合作 推進(jìn)大灣區(qū)建設(shè)框架協(xié)議》開辟了粵港澳大灣區(qū)建設(shè)新時代。其中，金融業(yè)是基礎(chǔ)較好、條件較成熟的合作領(lǐng)域。作為全球四大灣區(qū)中面積最大、人口最多的灣區(qū)，粵港澳大灣區(qū)2016年GDP位居世界灣區(qū)經(jīng)濟(jì)總量第三，擁有香港聯(lián)交所、深交所兩大證券交易機(jī)構(gòu)，特別是近年來在CEPA框架下，“深港通”“債券通”和服務(wù)貿(mào)易自由化等先后落地，金融合作取得長足進(jìn)步，為發(fā)展財富管理行業(yè)奠定了良好基礎(chǔ)。當(dāng)前，財富管理占據(jù)全球金融服務(wù)業(yè)收入的20%，如果三地以此為切入口加強(qiáng)合作，積極創(chuàng)建粵港澳大灣區(qū)國際財富管理中心，前景廣闊、大有可為。
但是，我們也應(yīng)看到，粵港澳三地金融合作在政策、基礎(chǔ)設(shè)施等方面仍存在諸多障礙：
1.體制壁壘成為制約發(fā)展的突出障礙，如：跨境設(shè)立金融機(jī)構(gòu)門檻高，CEPA規(guī)定香港保險公司等金融企業(yè)進(jìn)入內(nèi)地需滿足總資產(chǎn)50億美元以上、經(jīng)營歷史30年以上等要求；自由貿(mào)易賬戶已在上海自貿(mào)區(qū)落地，但廣東仍未取得相關(guān)資質(zhì)等。
2.三地金融業(yè)發(fā)展不平衡，資金總量排名第一的香港以10萬億元遙遙領(lǐng)先。同時，各地金融業(yè)所處發(fā)展階段、發(fā)展理念和發(fā)展視野各不相同，增加了深入合作的難度。
3.金融機(jī)構(gòu)引導(dǎo)力度欠佳。目前我國第三方金融機(jī)構(gòu)中，財富管理機(jī)構(gòu)僅占5%，而歐美發(fā)達(dá)國家則接近60%。同時，珠三角地區(qū)不少企業(yè)仍存在“小富即安”“以貿(mào)代融”的商品經(jīng)濟(jì)思維，對財富管理認(rèn)知不足，亟需培育、發(fā)展一批財富管理相關(guān)的金融機(jī)構(gòu)。
4.金融軟實(shí)力發(fā)展滯后。財富管理行業(yè)是智力密集型產(chǎn)業(yè)，需要大量專業(yè)人才和自主創(chuàng)新能力。目前，粵港澳大灣區(qū)在這方面缺少高端研究機(jī)構(gòu)，高層次專家也未能有效聯(lián)合，國際財經(jīng)話語權(quán)更是缺失。
為此，建議：
1.做好錯位發(fā)展專項(xiàng)規(guī)劃，引導(dǎo)財富管理產(chǎn)業(yè)發(fā)展。依托行政首長聯(lián)席會議，進(jìn)一步擴(kuò)大CEPA中關(guān)于促進(jìn)財富管理三地融合發(fā)展具體措施，揚(yáng)長補(bǔ)短，鼓勵財富管理主體產(chǎn)業(yè)發(fā)展，同時給予一定的政策扶持和優(yōu)惠。同時借助行業(yè)協(xié)會、高端智庫等力量，增強(qiáng)三地行業(yè)交流。
2.完善粵港澳金融合作雙向互通機(jī)制。在粵港澳大灣區(qū)試點(diǎn)放寬金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件，推動港澳與內(nèi)地金融機(jī)構(gòu)相互進(jìn)駐，推動三地基金公司、期貨公司、證券公司等建立分支機(jī)構(gòu)，推動上市公司相互掛牌。在廣東自貿(mào)區(qū)推動粵港澳人民幣資本市場、信貸市場對接，支持三地機(jī)構(gòu)在自貿(mào)區(qū)共同設(shè)立人民幣海外投貸基金；推進(jìn)貨幣兌換服務(wù)便利化和跨境支付服務(wù)一體化。
3.創(chuàng)新發(fā)展金融產(chǎn)品。大力發(fā)展融資租賃、互聯(lián)網(wǎng)金融、消費(fèi)金融、科技金融、航運(yùn)金融等新業(yè)態(tài)，設(shè)立航運(yùn)及大宗商品金融衍生品清算等要素市場，支持發(fā)展基于供應(yīng)鏈的貿(mào)易金融。
4.扶持主流財經(jīng)媒體和高端智庫，吸引培育國際財富管理人才。依托南方財經(jīng)全媒體集團(tuán)、香港商報等財經(jīng)媒體的金融信息優(yōu)勢，整合粵港澳大灣區(qū)研究院、中國（深圳）綜合發(fā)展研究院等高端智庫力量，發(fā)揮香港大學(xué)、中山大學(xué)、澳門大學(xué)等知名大學(xué)學(xué)術(shù)影響力，充分展現(xiàn)大灣區(qū)財經(jīng)軟實(shí)力與影響力。共建兩院院士、中青年專家、高校和科研院所博士生導(dǎo)師等高層次人才信息庫，發(fā)揮留交會等平臺作用，促進(jìn)人才資源共享。
5.組建海外華僑離岸金融中心?；浾Z系、葡語系華僑人數(shù)眾多，資本實(shí)力雄厚，具有深挖潛力。應(yīng)充分利用僑鄉(xiāng)資源和香港的離岸人民幣中心優(yōu)勢，建立海外華僑離岸金融中心，為海外華僑提供家族辦公室、財富傳承等離岸金融服務(wù)，在“一帶一路”沿線國家開展項(xiàng)目時優(yōu)先使用粵港澳三地人民幣資金，將粵港澳大灣區(qū)打造成我國離岸財富管理的先行區(qū)和實(shí)驗(yàn)區(qū)。
責(zé)任編輯：馮鵬飛
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